根據國際的反洗錢、反恐怖分子資金籌集要求，銀行除了在辦理開戶時需採取客戶盡職審查手續外，也需要定期覆核和更新現有客戶資料。覆核的周期和程度會因應客戶的風險程度有所不同。因此，即使戶口已沿用多年，市民或許仍會收到由銀行發出的信件，要求更新客戶或其戶口活動的資料。
在對客戶狀況及戶口進行覆核時，除非出現特殊情況（例如該戶口正被用於或涉嫌用於非法活動），銀行應告知客戶覆核的目的，並應客戶要求告知要求任何資料及文件的理由。銀行亦應為客戶提供合理的時間以回應資料請求，並在適用法律及法規所允許的範圍內，致力協助客戶採取行動以滿足覆核過程的要求。若客戶就如何符合銀行的資料要求方面遇到困難，可主動聯絡銀行商討。
更新資料不但有助於銀行保護客戶免受欺詐和金融罪行風險的影響，亦可讓銀行更了解客戶的需求，從而提供最適合的服務及產品。
