更新戶口資料

根據國際的反洗錢、反恐怖分子資金籌集要求,銀行除了在辦理開戶時需採取客戶盡職審查手續外,也需要定期覆核和更新現有客戶資料。覆核的周期和程度會因應客戶的風險程度有所不同。因此,即使戶口已沿用多年,市民或許仍會收到由銀行發出的信件,要求更新客戶或其戶口活動的資料。然而,銀行應該在過程中盡力協助客戶,若客戶就如何符合銀行的資料要求方面遇到困難,可主動聯絡銀行商討。

更新資料不但有助於銀行保護客戶免受欺詐和金融罪行風險的影響,亦可讓銀行更了解客戶的需求,從而提供最適合的服務及產品。

修訂日期 : 2019年08月26日