更新户口资料

根据国际的反洗钱、反恐怖分子资金筹集要求,银行除了在办理开户时需采取客户尽职审查手续外,也需要定期复核和更新现有客户资料。复核的周期和程度会因应客户的风险程度有所不同。因此,即使户口已沿用多年,市民或许仍会收到由银行发出的信件,要求更新客户或其户口活动的资料。然而,银行应该在过程中尽力协助客户,若客户就如何符合银行的资料要求方面遇到困难,可主动联络银行商讨。

更新资料不但有助于银行保护客户免受欺诈和金融罪行风险的影响,亦可让银行更了解客户的需求,从而提供最适合的服务及产品。

修订日期 : 2019年08月26日