所需資料

與其他金融中心一樣，本地銀行並沒有一式一樣的開戶所需資料清單，因為個別銀行會按自身商業策略及風險評估，自行制定一套政策。而且有些銀行除遵守香港的規定外，並須遵守其總行或海外有關當局所訂的規定或標準，因而亦可能有不同的要求。

一般而言，申請個人或公司戶口時，銀行可能會索取以下資料或要求客戶出示有關文件正本：

• 身份證明文件，例如：
• - 身份證
• - 旅遊證件

• 住址資料
• - 為免引起疑問，銀行在若干情況下可為其他目的(例如集團規定、其他本地或外地的法律及監管規定)，除了向客戶索取住址資料外，還要求核實客戶的住址。在此等情況下，銀行應向客戶清楚解釋要求核實地址的原因。

請注意，上述的開戶所需資料只作參考之用。銀行會因應實際情況（例如申請人的背景、所申請的銀行服務等）和風險評估需要，或會要求申請人提交其他類別或額外的資料和文件，例如海外帳戶稅收合規法案（FATCA）和自動交換財務帳戶資料（AEOI）等。客戶可向有關銀行查詢開戶所需資料，或瀏覽其網頁。

• 公司身份證明文件，例如：
• - 註冊證書；
• - 獨立公司註冊處的紀錄；
• - 註冊資料證明書；
• - 存續證明書；
• - 登記紀錄；
• - 合夥協議或契約；或
• - 章程文件
• 註冊辦事處地址及主要營業地點(如與註冊辦事處地址不同)
• 實益擁有人資料，例如：
• - 實益擁有人身份證明文件
• - 公司的擁有權及控制權結構詳情
• 開戶目的及性質，例如：
• - 開戶目的
• - 預計戶口活動
• - 業務性質及運作模式

• 代表客戶的行事人資料，例如：
• - 代表客戶的行事人身份證明文件
• - 授權文件

請注意，上述的開戶所需資料只作參考之用。銀行會因應實際情況（例如申請人的背景、所申請的銀行服務等）和風險評估需要，或會要求申請人提交其他類別或額外的資料和文件，例如海外帳戶稅收合規法案（FATCA）和自動交換財務帳戶資料（AEOI）等。客戶可向有關銀行查詢開戶所需資料，或瀏覽其網頁。