所需资料

与其他金融中心一样，本地银行并没有一式一样的开户所需资料清单，因为个别银行会按自身商业策略及风险评估，自行制定一套政策。而且有些银行除遵守香港的规定外，并须遵守其总行或海外有关当局所订的规定或标准，因而亦可能有不同的要求。

一般而言，申请个人或公司户口时，银行可能会索取以下资料或要求客户出示有关文件正本：

• 身份证明文件，例如：
• - 身份证
• - 旅游证件

• 住址资料
• - 为免引起疑问，银行在若干情况下可为其他目的(例如集团规定、其他本地或外地的法律及监管规定)，除了向客户索取住址资料外，还要求核实客户的住址。在此等情况下，银行应向客户清楚解释要求核实地址的原因。

请注意，上述的开户所需资料只作参考之用。银行会因应实际情况（例如申请人的背景、所申请的银行服务等）和风险评估需要，或会要求申请人提交其他类别或额外的资料和文件，例如海外帐户税收合规法案（FATCA）和自动交换财务帐户资料（AEOI）等。客户可向有关银行查询开户所需资料，或浏览其网页。

• 公司身份证明文件，例如：
• - 注册证书；
• - 独立公司注册处的纪录；
• - 注册资料证明书；
• - 存续证明书；
• - 登记纪录；
• - 合伙协议或契约；或
• - 章程文件
• 注册办事处地址及主要营业地点(如与注册办事处地址不同)
• 实益拥有人资料，例如：
• - 实益拥有人身份证明文件
• - 公司的拥有权及控制权结构详情
• 开户目的及性质，例如：
• - 开户目的
• - 预计户口活动
• - 业务性质及运作模式

• 代表客户的行事人资料，例如：
• - 代表客户的行事人身份证明文件
• - 授权文件

请注意，上述的开户所需资料只作参考之用。银行会因应实际情况（例如申请人的背景、所申请的银行服务等）和风险评估需要，或会要求申请人提交其他类别或额外的资料和文件，例如海外帐户税收合规法案（FATCA）和自动交换财务帐户资料（AEOI）等。客户可向有关银行查询开户所需资料，或浏览其网页。