所需資料

與其他金融中心一樣,本地銀行並沒有一式一樣的開戶所需資料清單,因為個別銀行會按自身商業策略及風險評估,自行制定一套政策。而且有些銀行除遵守香港的規定外,並須遵守其總行或海外有關當局所訂的規定或標準,因而亦可能有不同的要求。

一般而言,申請個人或公司戶口時,銀行可能會索取以下資料或要求客戶出示有關文件正本:

個人客戶

  • 身份證明文件,例如:
  • - 身份證
  • - 旅遊證件
  • 住址資料
  • - 為免引起疑問,銀行在若干情況下可為其他目的(例如集團規定、其他本地或外地的法律及監管規定),除了向客戶索取住址資料外,還要求核實客戶的住址。在此等情況下,銀行應向客戶清楚解釋要求核實地址的原因。

請注意,上述的開戶所需資料只作參考之用。銀行會因應實際情況(例如申請人的背景、所申請的銀行服務等)和風險評估需要,或會要求申請人提交其他類別或額外的資料和文件,例如海外帳戶稅收合規法案(FATCA)和自動交換財務帳戶資料(AEOI)等。客戶可向有關銀行查詢開戶所需資料,或瀏覽其網頁。

公司客戶

  • 公司身份證明文件,例如:
  • - 註冊證書;
  • - 獨立公司註冊處的紀錄;
  • - 註冊資料證明書;
  • - 存續證明書;
  • - 登記紀錄;
  • - 合夥協議或契約;或
  • - 章程文件
  • 註冊辦事處地址及主要營業地點(如與註冊辦事處地址不同)
  • 實益擁有人資料,例如:
  • - 實益擁有人身份證明文件
  • - 公司的擁有權及控制權結構詳情
  • 開戶目的及性質,例如:
  • - 開戶目的
  • - 預計戶口活動
  • - 業務性質及運作模式
  • 代表客戶的行事人資料,例如:
  • - 代表客戶的行事人身份證明文件
  • - 授權文件

請注意,上述的開戶所需資料只作參考之用。銀行會因應實際情況(例如申請人的背景、所申請的銀行服務等)和風險評估需要,或會要求申請人提交其他類別或額外的資料和文件,例如海外帳戶稅收合規法案(FATCA)和自動交換財務帳戶資料(AEOI)等。客戶可向有關銀行查詢開戶所需資料,或瀏覽其網頁。

修訂日期 : 2019年08月26日