證券及期貨事務監察委員會（證監會）譴責瑞士盈豐銀行股份有限公司（瑞士盈豐），並處以罰款1,085萬港元，原因是該公司在2015年1月至2020年12月期間（有關期間）犯有產品盡職審查、備存紀錄及延遲匯報的缺失（註1及2）。
證監會的調查源自瑞士盈豐的主動匯報及香港金融管理局（金管局）轉交的調查結果（註3）。
在產品盡職審查方面，瑞士盈豐在評估322隻債券時，沒有考慮不同產品的專有特點，亦沒有及時更新其內部政策以反映監管變動。瑞士盈豐亦沒有確保在每次交易時或之前，就若干複雜產品的分銷向客戶提供充分資料及警告聲明。
至於備存紀錄及延遲匯報方面，瑞士盈豐沒有就141隻債券備存產品盡職審查紀錄，及於2020年7月首次懷疑出現產品盡職審查缺失時，沒有立即向證監會作出匯報（註4）。
證監會在決定採取上述處分時，已考慮到所有相關情況，包括：
- 瑞士盈豐已採取補救措施，以加強其產品盡職審查的框架；
- 瑞士盈豐與金管局及證監會合作解決在調查過程中發現的關注事項；及
- 瑞士盈豐將實施加強的投訴處理程序，以檢視在有關期間內購買了受影響產品的客戶的投訴（註5）。
註：
- 此新聞稿由證監會及金管局共同發出。
- 瑞士盈豐根據《證券及期貨條例》獲發牌進行第1類（證券交易）、第4類（就證券提供意見）及第9類（提供資產管理）受規管活動。
- 金管局在瑞士盈豐主動匯報其產品盡職審查缺失後進行調查，並將調查結果轉交證監會跟進。
- 違反《證券及期貨事務監察委員會持牌人或註冊人操守準則》及《適用於證券及期貨事務監察委員會持牌人或註冊人的管理、監督及內部監控指引》。
- 制訂加強的投訴處理程序是為確保瑞士盈豐深入覆核有關交易，從而以公平合理的方式處理投訴。根據瑞士盈豐進行的影響評估，瑞士盈豐在有關期間內進行產品盡職審查時，可能沒有考慮到351項產品的專有特點。瑞士盈豐將以加強的投訴處理程序，處理在有關期間內曾購買該351項產品的客戶可能提出的任何投訴。
有關紀律行動聲明（當中附有該351項產品的列表）載於證監會網站。
