香港金融管理局（金管局）今日（7月22日）宣布，已根據《支付系統及儲值支付工具條例》（香港法例第584章）（《支付條例》）完成對三三金融服務有限公司（三三金融）的調查及紀律處分程序。金融管理專員對三三金融違反《支付條例》第8Q條，未能符合其附表3第2部第6(2)(b)條的最低準則，處以譴責及1,600,000港元罰款。
是次紀律處分行動（註1）是根據金管局的調查結果而作出。調查發現三三金融在2019年12月1日至2023年8月31日期間未有制定健全及適當的管控制度，以遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》（儲值支付工具持牌人適用）（《指引》）的有關段落（註2）。
是次違規涉及三三金融的管控制度在以下三個範疇的缺失：
在決定上述的紀律處分行動時，金融管理專員已考慮有關情況及因素，包括：
金管局助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）陳景宏表示：「客戶盡職審查措施對打擊洗錢及恐怖分子資金籌集尤其重要。核實客戶身份和了解業務關係的目的及其預期性質，為客戶盡職審查措施的重要元素，而儲值支付工具持牌人應確保已建立有效的相關措施。」
有關連結：紀律處分行動聲明
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