香港金融管理局（金管局）、香港銀行公會（銀行公會）及香港警務處（警務處）今日（6月20日）宣布推出銀行間訊息交換平台，名為Financial Intelligence Evaluation Sharing Tool （FINEST）。這項目有助提高銀行交換訊息的能力，從而更有效偵測及制止詐騙活動與傀儡戶口網絡，進一步保障公眾免受詐騙及金融罪行影響，並加強銀行體系穩健。
這項目由銀行公會推進，並獲金管局提供指引，以及由警務處支援一個具網絡安全的平台，以加快銀行間的訊息交換。這是金管局2023年的工作重點1，亦是金管局與警務處最近宣布的五項聯合打擊詐騙措施之一2。國際社會普遍認為 ，加強銀行相互直接分享訊息的能力，是管理及緩減日益複雜的欺詐與洗錢風險的有效方法。
FINEST將會分階段推出，試行階段由五間具本地系統重要性認可機構（D-SIB）3參與，並聚焦於分享懷疑與詐騙相關洗錢活動之企業的訊息。根據試行階段的經驗和處理新出現的事宜後，這平台將按計劃分階段擴展至更多參與銀行、涵蓋個人戶口，以及分享包括以貿易進行洗錢活動等其他金融罪行的相關訊息。金管局會繼續與銀行及警務處緊密合作，就不斷轉變的詐騙及金融罪行提升整個反洗錢生態圈的共同應對措施。
金管局總裁余偉文表示：「這個合作平台表明銀行、金管局及警務處的共同目標是打擊詐騙與金融罪行，為公眾提供更佳保障。銀行間共享訊息，再配合數據分析，將可在防範銀行體系被濫用進行詐騙活動發揮關鍵的作用。」
香港金融管理局
2023年6月20日
1 金管局在2023年銀行業的工作重點之一是偵測、預防及制止洗錢、詐騙及金融罪行 (https://www.hkma.gov.hk/media/chi/doc/key-information/speeches/s20230217c1.pdf) 。
2 金管局與警務處在2023年4月21日合辦與銀行業的打擊詐騙分享會 (https://www.hkma.gov.hk/chi/news-and-media/press-releases/2023/04/20230421-7/)。
3 即中國銀行(香港)有限公司、渣打銀行(香港)有限公司、香港上海滙豐銀行有限公司、恒生銀行有限公司及中國工商銀行(亞洲)有限公司。
