银行不应...

在未对申请人进行客户尽职审查的情况下拒绝其开户申请。
银行进行客户尽职审查时，不应向客户作出与评估开户潜在风险不相称或无关的不合理要求，例如：
- 要求境外机构的所有董事及实益拥有人于开户时在场；
- 规定境外机构的所有文件均经在香港的公证人认证；
- 要求初创机构提供与建立已久的公司同样详细的往绩、业务计划及预计收入；
- 要求所有申请人，不论企业经营或运作模式，均须具香港商业登记证，或所有境外机构均须提供香港办事处证明；
- 不论有关的业务关系或服务类别（例如强制性公积金计划户口、低结余额的基本银行服务）涉及的风险，要求就财富来源提供大量或极详细的资料，往往牵涉过去数十年时间，而客户实际上难以甚至无法提供这些资料；及
- 以申请人不能达到某些超乎合理水平的基准（例如预计或实际营业额）而拒绝开户。
银行亦不应以客户同意购买财富管理投资产品或保险产品，或作出大额的首次开户存款作为开立户口的条件，或将该等活动与开户的成功率或所需时间挂鈎。

修订日期 : 2023年03月08日