1. 何谓有关雷曼兄弟发行的股票挂钩票据（ELN）的回购计划？
回购计划载于证监会及金管局与渣打银行（香港）有限公司（渣打）根据《证券及期货条例》（第571章）第201条所达成的协议之内，旨在就证监会在监管方面提出的关注事项达成和解。根据回购计划，渣打同意向已购买 非保本雷曼ELN而投资额超逾其在渣打持有可供投资资产（见下文第2条答案）的5%的客户，或已购买 保本雷曼ELN而投资额超逾其可供投资资产的10%的客户，支付按以下方式计算的金额：
- 有关客户的投资总值：
- 减去其购买非保本雷曼ELN时可供投资资产的5%（或购买保本雷曼ELN时可供投资资产的10%）；
- 减去其因持有有关雷曼ELN而已获支付票息的款项；及
- 另加一笔按照下文第6条答案计算有关投资当日至2011年3月31日期间的利息。
渣打亦同意，客户先前若已就购买雷曼ELN事宜与渣打达成和解，同时又获纳入回购计划，渣打将会向他们提出补发款项建议。
2. 回购计划所提述的可供投资资产是指什么资产？
可供投资资产是指客户在紧接购买有关雷曼ELN前的一个月终结时在渣打持有的总资产，或客户投资于有关雷曼ELN的金额，以较高者为准。因此，任何人如在购买有关雷曼ELN前的一个月终结时在渣打并无持有任何资产，其可供投资资产便相等于有关雷曼ELN的面值。
3. 回购计划是否涵盖所有雷曼ELN？
回购计划涵盖所有在雷曼兄弟于2008年9月15日申请破产保护令时未到期（即未赎回）的雷曼ELN。此连结载有回购计划所涵盖的雷曼ELN名单。
4. 哪些客户符合资格参与回购计划？
符合以下说明的渣打客户将符合资格参与回购计划：
(a) 目前拥有从渣打购买的未到期非保本雷曼ELN，而当中涉及的投资额超逾该客户的可供投资资产的5%；及／或
(b) 目前拥有从渣打购买的未到期保本雷曼ELN，而当中涉及的投资额超逾该客户的可供投资资产的10%。
回购计划不适用于法团（以个别人士的情况而非法团本身的情况为基准进行合适性评估的法团、慈善团体及非牟利机构除外）、专业投资者、渣打私人银行（渣打的私人银行业务部）的客户及并非从渣打购买雷曼ELN的人士。回购计划如获所有合资格人士接纳，将会涵盖渣打客户所有未到期雷曼ELN交易中约95%的交易。
5. 回购计划涵盖所有已投资于雷曼ELN的投资者吗？
所有经渣打购买雷曼ELN的合资格客户均可参与回购计划。
6. 如何计算从定期存款赚取的利息？
渣打会按照自购买有关雷曼ELN的月份终结时至2011年1月31日期间内每12个月定期存款利率（即所有定期存款期限之中最高的利率）的平均值，计算出由购买有关雷曼ELN当日起计直至2011年3月31日这段期间的应付利息。
7. 渣打将怎样处理早前已就雷曼ELN与渣打达成和解的客户？
渣打将向早前已就雷曼ELN与渣打达成和解的客户提出补发款项建议，以确保有关客户与回购计划所涵盖的客户享有同等待遇。
8. 接纳回购建议／补发款项建议须遵从什么条款？
客户若接纳回购建议或补发款项建议，便会被要求放弃就雷曼ELN对渣打（包括其现任及前任高级人员及雇员）提出的所有民事申索，及撤回已向渣打、证监会、金管局及消费者委员会提出涉及雷曼ELN的投诉，以及中止就雷曼ELN对渣打（包括其现任及前任高级人员及雇员）提出的法律诉讼。
9. 涉及联名帐户持有人的投资交易将如何处理？
如果曾以联名帐户购入雷曼ELN，渣打在确定该联名帐户的雷曼ELN集中程度（即雷曼ELN占可供投资资产的百分比水平）时，会将所有帐户持有人的合计可供投资资产考虑在内，从而确立帐户持有人是否符合资格获渣打提出回购建议／补发款项建议，并计算出回购款项／补发款项的可供投资资产减幅。
10. 是否应该接纳渣打提出的回购建议或补发款项建议？
获渣打提出建议的客户应仔细考虑建议的条款、接纳建议须遵从的条件以及个人情况，才决定应否接纳回购建议或补发款项建议。如有需要，客户应考虑谘询独立专业人士的意见，才决定是否接纳渣打提出的建议。
11. 渣打将于何时发出回购建议／补发款项建议？
客户将于10个历日内（由今天起计）收到渣打的第一封函件，而渣打将于随后五星期内发出回购建议／补发款项建议。
12. 客户如何接纳或拒绝渣打的回购建议／补发款项建议？
渣打的建议函件列明接纳或拒绝回购建议／补发款项建议的步骤，并夹附接纳表格及拒绝表格。
客户可于60天内向渣打交还接纳表格或拒绝表格。若渣打在限期内没有收到客户的接纳表格或拒绝表格，有关客户便会被视为拒绝回购建议／补发款项建议。
客户可以将接纳表格或拒绝表格寄回渣打，或将表格交到任何一家渣打分行。
13. 客户接纳或拒绝渣打的回购建议／补发款项建议的最后期限为何时？
客户可于建议函件发出日期起计的60天内，考虑是否接纳渣打的回购建议／补发款项建议。
14. 若客户所投资的为非保本雷曼ELN，而投资额少于其可供投资资产的5%（及／或所投资的为保本雷曼ELN，而投资额少于其可供投资资产的10%），这些客户会否获得通知？
若客户所投资的为非保本雷曼ELN，而投资额少于其可供投资资产的5%（及／或所投资的为保本雷曼ELN，而投资额少于其可供投资资产的10%），渣打亦会通知这些客户，说明不会向他们提出回购建议／补发款项建议。
15. 假如未能在限期内接纳渣打的回购建议／补发款项建议，应怎样做？
若客户决定接纳渣打的回购建议／补发款项建议，应在60天限期内表明接纳。除非客户能提供合理解释，说明为何未能在建议函件发出日期起计的60天内接纳回购建议／补发款项建议，否则有关建议便会失效。
若客户在该60天限期后能提供渣打认为可接纳的合理解释，渣打会把回购建议／补发款项建议视作仍然有效，并给予该客户额外30天时间接纳建议。若该客户在这30天内仍没有接纳回购建议／补发款项建议，建议便会永久失效。
16. 若客户接纳建议，将于何时收到回购款项或补发款项？
渣打同意，将于接获客户填妥的有效接纳表格当日起计的30天内付款，把有关款项存入有关客户在渣打的帐户；若有关人士在渣打没有帐户，渣打将会以支票付款。
17. 有关款项将以何种货币支付？
渣打将会以港元、澳元或美元支付款项，视乎有关雷曼ELN以何种货币计值而定。
18. 客户可如何联络渣打查询回购计划的事宜？
经渣打购买雷曼ELN的客户，若对回购计划有任何疑问（包括其是否合资格客户或查询回购建议或补发款项建议的条款）或对回购计划的运作有任何投诉，应循以下途径联络渣打：
热线：(852) 2886 6212（星期一至星期五上午9时至下午5时30分；星期六上午9时至下午12时30分）
19. 接纳表格载有的接纳能否附有任何限制条款？
不能。就接纳表格作出任何限制条款，将会视作拒绝接纳回购建议／补发款项建议。
20. 客户可否仅就所投资的部分而非全部雷曼ELN，接纳渣打的回购建议／补发款项建议？
不能。客户不可仅就所投资的部分而非全部雷曼ELN，接纳渣打的回购建议。客户若仅就所投资的部分而非全部雷曼ELN接纳渣打的回购建议或补发款项建议，将会视作拒绝接纳有关建议。
21. 拒绝有关建议的客户可采取什么行动？
客户如拒绝渣打根据回购计划提出的建议，将不会取得回购款项或补发款项。有关客户可向金管局提出投诉，或维持已向金管局提出的投诉。金管局将会调查或继续调查拒绝建议或不符合建议资格的客户所提出的投诉。不过，金管局无权命令银行支付赔偿。客户如欲自行对渣打采取行动，应谘询法律意见。
证券及期货事务监察委员会
香港金融管理局
2011年3月1日
