香港金融管理局（金管局）今日（7月22日）宣布，已根据《支付系统及储值支付工具条例》（香港法例第584章）（《支付条例》）完成对三三金融服务有限公司（三三金融）的调查及纪律处分程序。金融管理专员对三三金融违反《支付条例》第8Q条，未能符合其附表3第2部第6(2)(b)条的最低准则，处以谴责及1,600,000港元罚款。
是次纪律处分行动（注1）是根据金管局的调查结果而作出。调查发现三三金融在2019年12月1日至2023年8月31日期间未有制定健全及适当的管控制度，以遵守《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》（储值支付工具持牌人适用）（《指引》）的有关段落（注2）。
是次违规涉及三三金融的管控制度在以下三个范畴的缺失：
在决定上述的纪律处分行动时，金融管理专员已考虑有关情况及因素，包括：
金管局助理总裁（法规及打击清洗黑钱）陈景宏表示：「客户尽职审查措施对打击洗钱及恐怖分子资金筹集尤其重要。核实客户身份和了解业务关系的目的及其预期性质，为客户尽职审查措施的重要元素，而储值支付工具持牌人应确保已建立有效的相关措施。」
有关连结：纪律处分行动声明
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