「反洗钱合规科技：案例研究与见解」（第2册）

香港金融管理局（金管局）今日（9月25日）发表题为「反洗钱合规科技：案例研究与见解」（第2册）的报告，分享银行在采用合规科技，以提高打击洗钱及恐怖分子资金筹集活动（反洗钱）工作的成效及效率的应用实例。

报告第1册于2021年1月发表¹，分享不同银行如何在初期应用合规科技于反洗钱工作流程。在此基础上，第2册报告涵盖更先进的反洗钱合规科技应用方案。过去两年，本港银行在采用反洗钱合规科技方面已取得显著进展。

报告载述合规科技在四个范畴的实施及应用实例：

• 实时诈骗监察
• 机器学习应用于交易监察警示的处理
• 自然语言处理技术应用于媒体监察
• 「单一客户视图」分析

金管局致力持续推动及促进反洗钱合规科技的应用，以加强银行的「龙门」角色，维持金融体系健全与稳定。

金管局副总裁阮国恒表示：「我很高兴大部分银行的反洗钱工作已经远超合规科技应用的初阶，部分更已达到相对先进的阶段。我深信银行若能更广泛地发挥相关的实力，将有助它们监察及应对诈骗与金融罪行风险，以进一步提升香港整体反洗钱生态系统的有效应对。」

报告（英文版本）载于附件。

香港金融管理局
2023年9月25日