香港金融管理局（金管局）与香港警务处（警务处）今日（4月21日）合办打击诈骗分享会，由金管局副总裁阮国恒及警务处处长萧泽颐主持开幕，来自金管局与警务处以及零售银行的高层代表在会上共同探讨以创新方法，进一步共同打击诈骗活动。
是次分享会聚焦于公私营部门在应对日益严重的诈骗活动威胁方面的共同目标，尤其是数码骗案，这些诈骗活动令客户承受全球性的金钱损失风险，同时影响外界对金融服务的信心。与会者亦大力支持与所有持份者加强合作，协力打击骗案，防范金融系统被利用进行诈骗，并追查及堵截非法得益。
为应对日益增加的诈骗和金融罪行风险，金管局一直通过公私营伙伴合作关系与警方和银行业紧密合作，例如「反讹骗及洗黑钱情报工作组」（情报工作组）于2017年由警务处成立并得到金管局支持，现时包括所有虚拟银行在内共有23间零售银行参加。通过分享讯息和数据分析的帮助，自情报工作组成立以来，银行已识别超过21,000个之前未知悉的傀儡户口，并采取即时行动及支持执法调查。此举促使在2022年，以情报主导作出的可疑交易报告数目较2021年增加319%，被冻结或充公的犯罪得益增加113%。与国际经验一致，香港银行提交了大部份的可疑交易报告，于2022年提交超过 55,000 份，占总数的 80% 以上，为刑事调查提供及时且有助采取跟进的情报。
在金管局、警务处和银行业长久以来紧密合作的基础上，与会者将继续与所有持份者保持密切联系，提高公众对骗徒层出不穷的行骗手法的提防意识，并支持采用各种创新方法打击诈骗活动，当中包括加强「防骗视伏器」1 向客户发出有关支付交易的警示；鼓励更多银行透过「反洗钱合规科技实验室 」（AMLab）2 应用数据分析，及其他创新方法以实时监察可疑帐户；推出银行间有关企业傀儡户口的共享资讯平台，以及加强银行对警务处每日24小时持续运作的「止付机制」和调查工作的协助。
金管局会继续与警务处、银行及所有持份者紧密合作，使共同应对诈骗活动的工作能因应相关风险的迅速变化，与时俱进。此外，金管局最近已展开傀儡户口网络分析的反洗钱监管科技试验，测试来自多间银行的数据以及科技应用，以助进一步管理系统性层面的傀儡户口网络风险。
香港金融管理局
2023年4月21日
1「防骗视伏器」是警务处于2022年9月推出的防诈骗搜寻器，让公众透过搜寻各项资料（包括银行户口号码、储值支付工具识别码及电话号码），取得以颜色作警示的风险评级结果。当输入的资料与诈骗相关，「防骗视伏器」可以在公众付款或进行交易前提醒他们潜在的风险及常见的骗案类型，如网上购物骗案、投资骗案及网上情缘骗案。
2「反洗钱合规科技实验室」（AMLab）是为银行、科技公司与专家提供的协作平台，让业界持续分享采用合规科技的操作和实际经验。前三次AMLab分别于2021年11月、2022年7月及2022年11月举行，第四次将于2023年5月下旬举行。
