香港金融管理局(金管局)与数码港合作,并由德勤协助,于今天(11月24日)举办第三次「反洗钱合规科技实验室 」(AMLab 3)。AMLab系列鼓励银行创新及采用合规科技,为银行提供最为相关的知识,并建立银行与业内专家及服务提供者的独特联系,藉以加强银行保障客户的能力,免因欺诈和金融罪行招致损失。
AMLab 3建基于AMLab 1的成果,运用网络分析应对欺诈风险及减低傀儡户口网络骗案所造成的损失。AMLab 3分享良好做法,并为银行与数据及科技专家提供合作平台,使用合成数据制成网络图进行示范测试,协助银行以较低成本加快落实相关的应用。紧接AMLab 3进行的是今年7月首次推出的「合规科技联系」(Regtech Connect),由数码港的科技公司示范相关合规科技工具和服务,提供一个协作平台与参与的银行进行开放讨论。
面对网上欺诈及金融罪行持续增加,金管局与银行的合作方式亦有所转变,推动业界朝着以创新科技进行反洗钱工作的方向迈进,其中一项重要元素为零售银行运用网络分析。这方面的进度理想,目前约有六成零售银行运用网络分析,是三年前的两倍多,包括曾参与AMLab 1及与数码港社群企业合作的银行。在今年首九个月,零售银行1识别及举报可疑户口及网络的个案较去年同期增加127%,被执法机关冻结或充公的犯罪得益亦因而增加166%。
金管局在2023年将继续与银行合作,包括与数码港举办更多AMLab,以及发布研究及专题评估结果,落实金管局的「金融科技2025」策略及致力保障银行体系稳定和健全以支持经济与商务发展。
香港金融管理局
数码港
2022年11月24日
关于金管局
金管局是香港的中央银行机构,其主要职能是:(i)在联系汇率制度的架构内维持货币稳定;(ii)促进金融体系(包括银行体系)的稳定与健全;(iii)协助巩固香港的国际金融中心地位,包括维持及发展香港的金融基建;以及(iv)管理外汇基金。
关于数码港
数码港为一个创新数码社群,汇聚超过 1,800 间社群企业,包括超过 800 间驻园区及 1,000 间非驻园区的初创企业和科技公司,由香港特别行政区政府全资拥有的香港数码港管理有限公司管理。数码港的愿景是成为数码科技枢纽,为香港缔造崭新经济动力。数码港透过培育科技人才、鼓励年轻人创业、扶植初创企业,致力创造蓬勃的创科生态圈;藉着与本地及国际策略伙伴合作,促进科技产业发展;同时加快公私营机构采用数码科技,推动新经济与传统经济融合。
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香港金融管理局助理总裁(法规及打击清洗黑钱)朱立翘女士在AMLab 3上致辞。
数码港首席企业发展官陈志恒先生在AMLab 3上致辞。
参与的银行与科技专家合作,探讨如何使用合成数据制成网络图进行示范测试。
数码港的科技公司在Regtech Connect中向参与银行示范相关合规科技工具和服务。
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金管局
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数码港
陆洁玉
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