香港金融管理局 （金管局） 今日（1月14日）宣布已根据《支付系统及储值支付工具条例》（香港法例第584章） （《支付条例》） 完成对三三金融服务有限公司 （三三金融） 的调查及纪律处分程序。金融管理专员对三三金融违反《支付条例》第8Q条，未能符合其附表3第2部第6(2)(b)条下就打击洗钱及恐怖分子资金筹集措施的最低准则，处以谴责及875,000港元罚款。
是次纪律处分行动（注1）是根据金管局的现场审查及进一步调查的结果而作出的。调查发现三三金融在2016年11月至2019年6月期间未有制定健全及适当的管控制度，以遵守《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》（储值支付工具持牌人适用） （《指引》） 的有关段落（注2）。
是次违规涉及三三金融的管控制度在以下两个范畴的缺失：
在决定上述的纪律处分行动时，金融管理专员已考虑所有有关情况及因素，包括但不限于以下各项：
金管局助理总裁（法规及打击清洗黑钱）朱立翘女士表示：「就洗钱及恐怖分子资金筹集的风险来说，大部分的储值支付工具的业务都属较低风险，但随着业务规模和范畴的发展，或会出现较高风险的情况，例如预付卡被卡主以外的第三方不当地用作现金存入再提现。所有储值支付工具持牌人应参考这个案中有关启示，以及金管局发出的相关《指引》和通告，持续确保其打击洗钱及恐怖分子资金筹集的管控系统有效，以侦察、评估和管理洗钱及恐怖分子资金筹集的风险，尤其是当其面对较高风险的情况。」
有关连结：纪律处分行动声明
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