香港金融管理局(金管局)今日(2020年11月2日)与投资推广署合办本港金融科技界的旗舰盛事「香港金融科技周2020」,并公布一连串计划,开拓有利推动金融科技的生态系统,以支持各类企业,尤其是中小企业的发展。
金管局总裁余伟文先生在开幕主题演讲时公布,金管局正探讨一项新的数据策略,并研究建立名为「商业数据通」的全新金融基建,令银行体系能更有效发挥金融中介作用,提升香港的普及金融。
「商业数据通」是一项以数据所有者意愿为本的金融基础设施,令银行与商业数据源之间的数据流动更安全有效。这项设施可让中小企业运用自身数据,得到更佳的金融服务,并解决长久以来中小企融资困难的问题。
为研究「商业数据通」的技术可行性,金管局正联同银行进行概念验证研究。该研究重点是运用贸易相关数据,以促进贸易融资申请流程,研究预计在2020年底前完成。下一阶段的研究于2021年开始,将会涵盖更多其他商业数据源,以促进银行研发新类型的信贷评分模型。
为开发新类型信贷评分模型的相关技术,金管局另外委托香港应用科技研究院(ASTRI),研究人工智能在中小企业贷款申请的应用;并于今日发表了一份题为「Alternative Credit Scoring of Micro-, Small and Medium-sized Enterprises」(只备英文版本)的报告阐述研究结果。
「贸易联动」与中国人民银行「贸易金融平台」营运商于2019年11月公布概念验证研究计划,探讨连接该两个平台,为进出口商提供更便捷的贸易融资服务。金管局今日公布,概念验证研究的第一阶段已顺利完成,并于2020年10月开始试行,让两地银行执行跨境贸易融资交易。迄今已有7间银行成功利用该连接完成贸易融资交易,涉及贸易的总金额超过2,600万港元。概念验证研究第二阶段暂定2021年初展开,预计涵盖更多类别的贸易活动及融资产品。
另一方面,为探讨创新方案,以解决贸易融资的难题,金管局与国际结算银行创新枢纽于2020年8月合办「创科挑战赛」,共收到103项解决方案,赛果(只备英文版本) 于今日公布。得奖者有机会在2021年开发系统原型,实施其方案内容。
金管局与泰国中央银行的联合研究项目—「Inthanon-LionRock」已进入第二阶段。该项目探讨于跨境支付应用央行数码货币,而项目的第二阶段,双方会探讨在跨境贸易结算及资本市场交易的商业用例,目前香港交易及结算所有限公司、19间银行及5间其他企业均会参与此项目。
两地当局亦计划提升跨境走廊网络原型1,以容纳区内其他央行发行的央行数码货币。两地当局短期内亦会安排银行和大型企业,以实际交易进行试验。项目研究结果预计在2021年第1季公布。
考虑到合规科技与日俱增的重要性和对金融机构的好处,金管局制定了为期两年的计划,以进一步推动香港银行业采用合规科技。该计划载于今日发布、题为《善用合规科技力量:转变风险管理及合规》的白皮书(只备英文版本)内,计划包括一连串未来两年推出的推广活动,目的是在香港建立一个更多元化和互动的合规科技生态圈。计划的详细资料会在另一新闻稿公布。
余伟文表示:「香港已进入智慧银行新纪元。为迈向下一世代做好准备,我们要持续不断改善金融科技生态圈,增强人才配备。今日公布的各项金融科技计划及工作,正是金管局致力应用科技,推动银行业更进一步提升服务水平及支持普及金融的明证。」
香港金融管理局
2020年11月2日
金管局总裁余伟文先生于线上进行的「香港金融科技周2020」发表开幕主题演讲,谈及香港未来金融科技策略。请按此观看相关影片。
金管局总裁余伟文先生主持线上专题讨论,与国际结算银行总经理Agustín Carstens(左一)、中国人民银行行长易纲(左二) 和荷兰中央银行行长暨金融稳定理事会副主席Klaas Knot(右二)共同分享中央银行在发挥数码经济效益和管理相关风险方面的角色。请按此观看相关影片。