主要职能

货币稳定
联系汇率制度
利率调节机制
向银行提供流动资金支持
外汇基金谘询委员会辖下的货币发行委员会
货币发行局运作的透明度
香港的纸币与硬币
纸币
硬币
硬币收集计划
货币改革的里程
香港汇率制度的兴替
银行体系的稳定
银行政策与监管
银行三级发牌制度
监管制度
银行监管的主要条例
谘询委员会
与其他监管机构合作
货币经纪的监管
实施国际监管标准
资本
杠杆比率
逆周期缓冲资本(CCyB)
具系统重要性银行(SIB)
流动性
风险承担限额
披露
实施其他国际监管标准
谘询
处置机制
处置框架
处置标准
处置规划
处置执行
处置刊物
消费者资讯专区
金管局在加强保障金融服务消费者方面的工作
消费者教育推广计划
常见问题
其他语言资料(印尼语, हिन्दी, नेपाली, ਪੰਜਾਬੀ, 他加禄语, ไทย, اردو)
有关银行产品或服务的投诉
网上银行
柜员机服务的保安措施
认可指引
监管政策手册
银行专业资历架构
金融市场基建
共用按揭资料
打击洗钱及恐怖分子资金筹集
与打击洗钱∕恐怖分子资金筹集相关的通告
与制裁相关的通告及最新资料
国际金融中心
国际及区内金融合作
国际及区内金融合作
参与多边组织及国际论坛
与其他中央银行的合作
实行「一国两制」原则
香港人民币业务
基建融资促进办公室
债务市场发展
外汇基金票据及债券
政府债券计划
影响外汇基金票据及债券发行的措施
基础设施
香港的金融基建
支付系统
债务工具中央结算系统
场外衍生工具交易资料储存库
系统联网
国际合作
亚洲区债券结算系统联盟
零售支付发展
快速支付系统「转数快」
参考资料
储值支付工具及零售支付系统的监管制度
储值支付工具的监管
有关储值支付工具持牌人的投诉
零售支付系统的监管制度
金融科技促进办公室
深港金融科技创新奖2018
深港金融科技创新奖2017
「全球贸易连接网络」宣布招标
金融科技人才培育计划 2.0: 深圳暑期实习计划
金融科技监管沙盒
银行业开放应用程式介面(开放API)
实施阶段
联络资讯
银行专业资历架构
外汇基金
历史
管理
透明度
62.4961

监管政策手册

本手册列载金管局最新的监管政策及方法、预期认可机构会达到的最低标准,以便能符合《银行业条例》的规定,以及认可机构应达到的最佳经营手法建议。

本手册会分阶段推出。尚未完成的章节会连接至载有金管局发出的所有现有通告及指引,方便读者查阅。

本章应连同引言(PDF 档案, 155KB)与收录本手册所用缩写语及其他术语的辞汇(PDF 档案, 181KB)一起细阅。若使用本手册的网上版本,请按动其下划有横线的标题,以接通有关章节。

下表附注:
1 GN = 建议文件, SG =法定指引, TN = 技术文件
2 P = 编制中, C = 正进行谘询, F = 已完成

编号标题类别1状况2发出日期
IN 引言 (PDF 档案, 155KB)
 
F
19.01.01
SA 监管方法      
SA-1 风险为本监管制度 (PDF 档案, 240KB)
GN
F
11.10.01
SA-2 外判 (PDF 档案, 174KB)
GN
F
28.12.01
CG 企业管治      
CG-1 本地注册认可机构的企业管治 (PDF 档案, 771KB)
SG
F
06.10.17
CG-2 委任经理的管控制度 (PDF 档案, 194KB)
SG
F
24.05.02
CG-3 行为守则 (PDF 档案, 187KB)
SG
F
21.06.02
CG-4 成立海外银行附属公司:第51A条 (PDF 档案, 158KB)
SG
F
28.12.01
CG-5

稳健的薪酬制度指引 (PDF 档案, 168KB)


稳健的薪酬制度指引 (PDF 档案, 236KB)

GN

GN
F

C
12.03.15

06.05.19
CG-6 能力及道德行为 (PDF 档案, 345KB)
GN
F
08.12.17
CG-7 基准报价机构操守准则 (PDF 档案, 371KB)
SG
F
23.08.13
IC 内部管控      
IC-1 风险管理架构 (PDF 档案, 715KB)
SG
F
06.10.17
IC-2 内部审计职能 (PDF 档案, 456KB)
GN
F
31.10.17
IC-3 认可机构外聘核数师根据《银行业条例》提交报告书的规定 (PDF 档案, 306KB)
GN
F
06.11.03
IC-4 处理投诉的程序 (PDF 档案, 218KB)
GN
F
22.02.02
IC-5 压力测试 (PDF 档案, 288KB)
GN
F
09.05.12
IC-6 透过信贷资料服务机构共用个人信贷资料 (PDF 档案, 402KB)
SG
F
14.02.14
IC-7 透过商业信贷资料服务机构共用商业信贷资料 (PDF 档案, 438KB)
SG
F
24.11.17
CA 资本充足比率      
CA-B 缓冲资本      
CA-B-1 逆周期缓冲资本 – 实施方法 (PDF 档案, 939KB) GN F 07.04.17
CA-B-2 具系统重要性银行 (PDF 档案, 527KB) SG F 18.02.15
CA-B-3 逆周期缓冲资本 ──私人机构信用风险承担的地理分配 (PDF 档案, 237KB) SG F 25.09.15
CA-G 一般      
CA-G-1 本地注册认可机构资本充足制度概览 (PDF 档案, 573KB)
SG
F
27.02.15
CA-G-3 使用内部模式计算法计算市场风险 (PDF 档案, 376KB)
TN
F
11.10.12
CA-G-4

确认 IRB计算法下的风险评级系统 (PDF 档案, 939KB)

TN
F
17.05.18
CA-G-5 监管审查程序 (PDF 档案, 1.78MB)
SG
F
08.04.16
CA-S 特殊资本充足比率的处理方法      
CA-S-1 物业重估储备  
P
 
CA-S-4 强制性公积金计划投资保证资本充足规定 (PDF 档案, 229KB)
SG
F
16.02.01
CA-S-5 使用内部模式计算强积金计划投资保证的市场风险 (PDF 档案, 279KB)
TN
F
16.02.01
CA-S-10 金融工具公平价值估值方法 (PDF 档案, 160KB)
GN
F
10.12.13
CS 综合监管      
CS-1 本地注册认可机构的综合监管 (PDF 档案, 155KB)
GN
F
24.11.08
CR 信贷风险管理      
CR-G 风险管理指引      
CR-G-1 信贷风险管理的一般原则 (PDF 档案, 1.8MB)
SG
F
19.01.01
CR-G-2 信贷批核、检讨及记录 (PDF 档案, 1.5MB)
SG
F
19.01.01
CR-G-3 信贷管理、评估及监察 (PDF 档案, 1.3MB)
SG
F
19.01.01
CR-G-4 贷款分类及拨备  
P
 
CR-G-5 债务国风险管理 (PDF 档案, 269KB)
GN
F
23.11.01
CR-G-6 确认利息收入 (PDF 档案, 167KB)
SG
F
29.06.01
CR-G-7 抵押品及担保书 (PDF 档案, 213KB)
SG
F
29.06.01
CR-G-8

大额风险承担及风险集中 (PDF 档案, 249KB)


大额风险承担及风险集中 (PDF 档案, 602KB)

SG

SG
F

C
01.04.04

08.05.19
CR-G-9

对关连人士的风险承担 (PDF 档案, 410KB)


对关连人士的风险承担 (PDF 档案, 267KB)

SG

SG
F

C
20.11.15

08.05.19
CR-G-10 问题贷款管理 (PDF 档案, 175KB)
SG
F
29.06.01
CR-G-11 内部风险评级制度  
P
 
CR-G-12 信用风险转移活动 (PDF 档案, 328KB, 英文版本)
GN
F
30.06.16
CR-G-13 对手方信用风险管理 (PDF 档案, 372KB, 英文版本)
GN
F
03.07.18
CR-G-14 非中央结算场外衍生工具交易──保证金及其他风险缓解标准 (PDF 档案, 763KB)
SG
F
27.01.17
CR-S 特殊贷款活动指引      
CR-S-1 物业贷款  
P
 
CR-S-2 银团贷款 (PDF 档案, 200KB)
GN
F
29.06.01
CR-S-3 贸易融资  
P
 
CR-S-4 新股认购及股票孖展融资 (PDF 档案, 233KB)
SG
F
26.01.07
CR-S-5 信用卡业务 (PDF 档案, 889KB)
GN
F
05.01.06
CR-S-6 的士融资  
P
 
CR-L 信贷风险限额      
CR-L-1

根据第XV部综合监管集中风险:第79A条 (PDF 档案, 154KB)


根据《银行业( 风险承担限度) 规则》综合监管集中风险:第6条 (PDF 档案, 389KB)

SG

SG
F

C
31.08.01

08.05.19
CR-L-2 获豁免财务风险:第81(6)(b)(i)条 (PDF 档案, 146KB)
SG
F
31.08.01
CR-L-3

联系证明书:第81(6)(b)(ii)条 (PDF 档案, 194KB)


联系证明书:第57(1)(d)条 (PDF 档案, 377KB)

SG

SG
F

C
31.08.01

08.05.19
CR-L-4

包销证券:第81及87条 (PDF 档案, 142KB)


包销证券:《银行业( 风险承担限度) 规则》 (PDF 档案, 209KB)

SG

SG
F

C
31.08.01

08.05.19
CR-L-5

重大获取股本行动及投资:第87A条 (PDF 档案, 171KB)


重大获取股本行动及投资:《银行业( 风险承担限度) 规则》第3部 (PDF 档案, 504KB)

SG

SG
F

C
31.08.01

08.05.19
IR 利率风险管理      
IR-1

银行帐内的利率风险(PDF 档案, 820KB)

GN F 14.12.18
LM 流动资金风险管理      
LM-1 流动性风险监管制度 (PDF 档案, 914KB)
SG
F
29.07.16
LM-2 稳健的流动性风险管理制度及管控措施 (PDF 档案, 717KB)
SG
F
25.11.16
OR 业务操作风险管理      
OR-1 业务操作风险管理 (PDF 档案, 559KB)
GN
F
28.11.05
RE 恢复与处置      
RE-1 恢复规划 (PDF 档案, 600KB)
SG
F
20.06.14
RE-2

处置规划

此单元已被处置机制实务守则的其中一章,CI-1取代。该章节将根据《金融机构(处置机制)条例 》发出。

 
RR 信誉风险管理      
RR-1 信誉风险管理 (PDF 档案, 343KB)
GN
F
17.12.08
SR 策略风险管理      
SR-1 策略风险管理 (PDF 档案, 245KB)
GN
F
12.12.07
TA 买卖活动      
TA-1 市场风险管理  
P
 
TA-2 外汇风险管理 (PDF 档案, 674KB)
GN
F
14.01.09
TM 科技风险管理      
TM-G 一般科技风险管理      
TM-G-1 科技风险管理的一般原则 (PDF 档案, 262KB)
GN
F
24.06.03
TM-G-2 持续业务运作规划 (PDF 档案, 243KB)
GN
F
02.12.02
TM-E 电子银行      
TM-E-1 电子银行的风险管理 (PDF 档案, 255KB)
GN
F
02.09.15
TM-E-2 藉互联网发出征求存款的广告材料的规管 (PDF 档案, 147KB)
SG
F
24.05.02
SB 证券及杠杆式外汇业务      
SB-1 对获得证监会注册的认可机构进行的受规管活动的监管 (PDF 档案, 958KB)
SG
F
27.05.16
SB-2 杠杆式外汇交易──进行未获邀约的造访 (PDF 档案, 182KB)
SG
F
28.03.03
MP 强制性公积金      
MP-2 强制性公积金计划投资保证拨备规定 (PDF 档案, 144KB)
SG
F
16.02.01
AML 打击清洗黑钱      
AML-1 打击洗钱及恐怖分子资金筹集的监管方法 (PDF 档案, 708KB) SG
F
19.10.18
AML-2 打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引 (PDF 档案, 1.12MB) SG
F
19.10.18
CA-D 披露      
CA-D-1 《银行业(披露)规则》的应用指引 (PDF 档案, 788KB)
GN
F
06.08.15
CA-D-1 《银行业(披露)规则》的应用指引 (PDF 档案, 1.01MB)
GN
C
03.05.19
MS 其他      
GL 辞汇 (PDF 档案, 181KB)  
P
13.04.06
修订日期: 2019年7月4日
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