金管局推出「反洗钱合规科技实验室 」

金管局今日(11月5日) 推出首次「反洗钱合规科技实验室 」（AMLab），与数码港合作并由德勤协助，在「金融科技2025」策略下进一步鼓励银行业界采用合规科技。AMLab将加强银行的能力以防御欺诈和金融罪行所招致的客户损失，减低银行业内的风险转移情况以及提高反洗钱生态系统的整体效率。

是次AMLab主要探讨网络分析以应对欺诈相关的傀儡户口风险，并通过反洗钱方面的公私营伙伴合作加强数据和信息共享。首批参与的五间银行将会：

AMLab系列是金管局与一众银行合作的新阶段，以协助银行在采用合规科技的过程中作出适当的决策。AMLab系列也是建基于2019 年举办的「反洗钱合规科技研讨会」以来的积极发展，并参考2021 年 1 月发布的「反洗钱合规科技：案例研究与见解」中分享的经验，其中银行业界在采用反洗钱合规科技方面取得良好进展：

• 超过60%（120家）银行在2019年尚未开始采用合规科技工具，如今已经引入例如机械人流程自动化、自然语言处理和无代码工作流程自动化解决方案，藉以优化反洗钱工作及改善客户体验;；
• 53家银行正在或探索使用非传统数据，其中70%的银行因此发现过往无法知悉的异常关系和交易；以及
• 19家银行正在或探索进行网络分析。

AMLab系列将提供一个协作平台，让业界持续分享采用合规科技的操作和实际经验，除网络分析外，亦会重点试验例如把机器学习应用于交易监察过程、低或无代码工作流程自动化等解决方案。我们将与业界和其他持份者紧密合作，目标为：

• 加强银行在反洗钱生态系统中的「龙门」角色；
• 防御欺诈和金融罪行对银行和客户所招致的威胁和损失；以及
• 鼓励银行和金融科技界进一步合作，促进更广泛使用数据和技术以提高效率和成效。

香港金融管理局（金管局）助理总裁（法规及打击清洗黑钱）朱立翘女士（前排左四）、数码港金融科技（区块链及监管科技）高级经理邓志远先生（前排右三）、 金管局主管（打击清洗黑钱及金融罪行）麦敬伦先生（前排左三）及投资推广署、香港警务处、参与银行和科技公司及德勤代表今日（11月5日）参加首次「反洗钱合规科技实验室 」。

香港金融管理局
2021年11月5日