就打击清洗黑钱及恐怖分子筹资活动所成立的银行业界工作小组，反映本港对防范银行体系被不法分子滥用的强大决心。
有关当局与银行业界在打击清洗黑钱及恐怖分子筹资活动方面已有多年紧密合作的经验。最近一次在2004年对认可机构就这方面的指引所作的大幅度修订，便是金管局、香港银行公会及存款公司公会代表所组成的业界论坛密切合作的成果。指引的制订过程获得业界紧密参与，有助确保这些指引与附载的阐释备注能够切合实际需要，并清楚说明当局如何实施有关规定。这个做法亦有助确保新规定获得业界的大力支持；由于业界遵守有关打击清洗黑钱及恐怖分子筹资活动的规定牵涉不少支出，这一点尤其重要。
经过2004年的修订，上述指引已落实由七大工业国峰会在1989年成立的「打击清洗黑钱财务行动特别组织」于2003年6月发出经更新的40项建议，使香港成为全球率先采纳这套最新及更严格的打击清洗黑钱及恐怖分子筹资活动准则的地区之一。
但自2004年以来实际情况不断变化。由于恐怖活动（包括具大杀伤力武器扩散的可能性）愈渐受到国际关注，上述工作在很大程度上已转向以打击恐怖分子筹资活动作为重点。此外，从事清洗黑钱及恐怖活动的不法分子用作掩藏其金融活动的招数层出不穷，当局及金融机构有必要加强对新的清洗黑钱及恐怖分子筹资方法的警觉性，并提升打击这类活动的系统及管控措施。
金管局最近协调成立了一个业界工作小组，从实际角度协助处理极其棘手的打击清洗黑钱及恐怖分子筹资活动，并反映业界实务上的需要。该小组成员包括来自20多个认可机构的代表，迄今开会两次，并已成立3个专责分组以交换经验及研究特定环节（如政界人士、恐怖分子筹资活动、交易监察系统及私人银行业务事项）的对策。
金管局亦正采取一系列措施，加强就打击清洗黑钱及恐怖分子筹资活动的工作，其中包括向认可机构发出有关打击涉及具大杀伤力武器融资活动的通告及指引；深入审查认可机构在打击清洗黑钱及恐怖分子筹资活动方面的管控措施；以及制订认可机构在高风险环节（如代理银行、私人银行及汇款业务）所应遵行的营运手法。
打击清洗黑钱及恐怖分子筹资活动的措施可能有时候对真正需要银行服务的客户造成不便，例如他们或会被要求提供身份证明文件副本或回答某些查询。认可机构会尽可能减低对客户的不便，但客户仍须明白这是打击清洗黑钱及恐怖分子筹资活动的必要之举，目的是阻吓不法分子从事清洗黑钱及为恐怖活动进行筹资等罪行，藉此保持本港银行体系的良好声誉。
事实上，无人可以保证来自不法来源或供作不法用途的资金绝对不会渗入本港的银行体系。但我们仍会不断努力，尽量阻止不法分子有机可乘，并提高我们的侦测能力。香港在打击清洗黑钱及恐怖分子筹资活动方面一直享有很高的声誉，有关当局与业界仍会继续在这一重要环节上紧密合作。
唐培新
2006年10月19日
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