「反洗錢合規科技：案例研究與見解」（第2冊）

香港金融管理局（金管局）今日（9月25日）發表題為「反洗錢合規科技：案例研究與見解」（第2冊）的報告，分享銀行在採用合規科技，以提高打擊洗錢及恐怖分子資金籌集活動（反洗錢）工作的成效及效率的應用實例。

報告第1冊於2021年1月發表¹，分享不同銀行如何在初期應用合規科技於反洗錢工作流程。在此基礎上，第2冊報告涵蓋更先進的反洗錢合規科技應用方案。過去兩年，本港銀行在採用反洗錢合規科技方面已取得顯著進展。

報告載述合規科技在四個範疇的實施及應用實例：

• 實時詐騙監察
• 機器學習應用於交易監察警示的處理
• 自然語言處理技術應用於媒體監察
• 「單一客戶視圖」分析

金管局致力持續推動及促進反洗錢合規科技的應用，以加強銀行的「龍門」角色，維持金融體系健全與穩定。

金管局副總裁阮國恒表示：「我很高興大部分銀行的反洗錢工作已經遠超合規科技應用的初階，部分更已達到相對先進的階段。我深信銀行若能更廣泛地發揮相關的實力，將有助它們監察及應對詐騙與金融罪行風險，以進一步提升香港整體反洗錢生態系統的有效應對。」

報告（英文版本）載於附件。

香港金融管理局
2023年9月25日