金管局推出「反洗錢合規科技實驗室 」

金管局今日(11月5日) 推出首次「反洗錢合規科技實驗室 」（AMLab），與數碼港合作並由德勤協助，在「金融科技2025」策略下進一步鼓勵銀行業界採用合規科技。AMLab將加強銀行的能力以防禦欺詐和金融罪行所招致的客戶損失，減低銀行業內的風險轉移情況以及提高反洗錢生態系統的整體效率。

是次AMLab主要探討網絡分析以應對欺詐相關的傀儡戶口風險，並通過反洗錢方面的公私營夥伴合作加強數據和信息共享。首批參與的五間銀行將會：

AMLab系列是金管局與一眾銀行合作的新階段，以協助銀行在採用合規科技的過程中作出適當的決策。AMLab系列也是建基於2019 年舉辦的「反洗錢合規科技研討會」以來的積極發展，並參考2021 年 1 月發布的「反洗錢合規科技：案例研究與見解」中分享的經驗，其中銀行業界在採用反洗錢合規科技方面取得良好進展：

• 超過60%（120家）銀行在2019年尚未開始採用合規科技工具，如今已經引入例如機械人流程自動化、自然語言處理和無代碼工作流程自動化解決方案，藉以優化反洗錢工作及改善客戶體驗;；
• 53家銀行正在或探索使用非傳統數據，其中70%的銀行因此發現過往無法知悉的異常關係和交易；以及
• 19家銀行正在或探索進行網絡分析。

AMLab系列將提供一個協作平台，讓業界持續分享採用合規科技的操作和實際經驗，除網絡分析外，亦會重點試驗例如把機器學習應用於交易監察過程、低或無代碼工作流程自動化等解決方案。我們將與業界和其他持份者緊密合作，目標為：

• 加強銀行在反洗錢生態系統中的「龍門」角色；
• 防禦欺詐和金融罪行對銀行和客戶所招致的威脅和損失；以及
• 鼓勵銀行和金融科技界進一步合作，促進更廣泛使用數據和技術以提高效率和成效。

香港金融管理局（金管局）助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）朱立翹女士（前排左四）、數碼港金融科技（區塊鏈及監管科技）高級經理鄧志遠先生（前排右三）、 金管局主管（打擊清洗黑錢及金融罪行）麥敬倫先生（前排左三）及投資推廣署、香港警務處、參與銀行和科技公司及德勤代表今日（11月5日）參加首次「反洗錢合規科技實驗室 」。

香港金融管理局
2021年11月5日