主要職能

貨幣穩定
聯繫匯率制度
利率調節機制
向銀行提供流動資金支持
外匯基金諮詢委員會轄下的貨幣發行委員會
貨幣發行局運作的透明度
香港的紙幣與硬幣
紙幣
硬幣
硬幣收集計劃
貨幣改革的里程
香港匯率制度的興替
銀行體系的穩定
銀行政策與監管
銀行三級發牌制度
監管制度
銀行監管的主要條例
諮詢委員會
與其他監管機構合作
貨幣經紀的監管
實施國際監管標準
資本
槓桿比率
逆周期緩衝資本(CCyB)
具系統重要性銀行(SIB)
流動性
風險承擔限額
披露
實施其他國際監管標準
諮詢
處置機制
處置框架
處置標準
處置規劃
處置執行
處置刊物
消費者資訊專區
金管局在加強保障金融服務消費者方面的工作
消費者教育推廣計劃
常見問題
有關銀行產品或服務的投訴
網上銀行
櫃員機服務的保安措施
認可指引
監管政策手冊
銀行專業資歷架構
監察金融市場基建
共用按揭資料
打擊洗錢及恐怖分子資金籌集
與打擊洗錢∕恐怖分子資金籌集相關的通告
與制裁相關的通告及最新資料
國際金融中心
國際及區內金融合作
國際及區內金融合作
參與多邊組織及國際論壇
與其他中央銀行的合作
實行「一國兩制」原則
香港人民幣業務
基建融資促進辦公室
債務市場發展
外匯基金票據及債券
政府債券計劃
影響外匯基金票據及債券發行的措施
基礎設施
香港的金融基建
支付系統
債務工具中央結算系統
場外衍生工具交易資料儲存庫
系統聯網
國際合作
亞洲區債券結算系統聯盟
零售支付發展
參考資料
儲值支付工具及零售支付系統的監管制度
儲值支付工具的監管
有關儲值支付工具持牌人的投訴
零售支付系統的監管制度
金融科技促進辦公室
深港金融科技創新獎
金融科技監管沙盒
銀行專業資歷架構
外匯基金
歷史
管理
透明度
171.8761

監管政策手冊

本手冊列載金管局最新的監管政策及方法、預期認可機構會達到的最低標準,以便能符合《銀行業條例》的規定,以及認可機構應達到的最佳經營手法建議。

本手冊會分階段推出。尚未完成的章節會連接至載有金管局發出的所有現有通告及指引,方便讀者查閱。

本章應連同引言(PDF 檔案, 155KB)與收錄本手冊所用縮寫語及其他術語的辭彙(PDF 檔案, 181KB)一起細閱。若使用本手冊的網上版本,請按動其下劃有橫線的標題,以接通有關章節。

下表附註:
1 GN = 建議文件, SG =法定指引, TN = 技術文件
2 P = 編製中, C = 正進行諮詢, F = 已完成

編號 標題 類別1 狀況2 發出日期
IN 引言 (PDF 檔案, 155KB)
 
F
19.01.01
SA 監管方法      
SA-1 風險為本監管制度 (PDF 檔案, 240KB)
GN
F
11.10.01
SA-2 外判 (PDF 檔案, 174KB)
GN
F
28.12.01
CG 企業管治      
CG-1 本地註冊認可機構的企業管治 (PDF 檔案, 771KB)
SG
F
06.10.17
CG-2 委任經理的管控制度 (PDF 檔案, 194KB)
SG
F
24.05.02
CG-3 行為守則 (PDF 檔案, 187KB)
SG
F
21.06.02
CG-4 成立海外銀行附屬公司:第51A條 (PDF 檔案, 158KB)
SG
F
28.12.01
CG-5 穩健的薪酬制度指引 (PDF 檔案, 168KB)
GN
F
12.03.15
CG-6 能力及道德行為 (PDF 檔案, 345KB)
GN
F
08.12.17
CG-7 基準報價機構操守準則 (PDF 檔案, 371KB)
SG
23.08.13 
IC 內部管控      
IC-1 風險管理架構 (PDF 檔案, 715KB)
SG
F
06.10.17
IC-2 內部審計職能 (PDF 檔案, 456KB)
GN
F
31.10.17
IC-3 認可機構外聘核數師根據《銀行業條例》提交報告書的規定 (PDF 檔案, 306KB)
GN
F
06.11.03
IC-4 處理投訴的程序 (PDF 檔案, 218KB)
GN
F
22.02.02
IC-5 壓力測試 (PDF 檔案, 288KB)
GN
F
09.05.12
IC-6 透過信貸資料服務機構共用個人信貸資料 (PDF 檔案, 402KB)
SG
F
14.02.14
IC-7 透過商業信貸資料服務機構共用商業信貸資料 (PDF 檔案, 438KB)
SG
F
24.11.17
CA 資本充足比率      
CA-B 緩衝資本      
CA-B-1 逆周期緩衝資本 – 實施方法 (PDF 檔案, 939KB) GN F 07.04.17
CA-B-2 具系統重要性銀行 (PDF 檔案, 527KB) SG F 18.02.15
CA-B-3 逆周期緩衝資本 ──私人機構信用風險承擔的地理分配 (PDF 檔案, 237KB) SG F 25.09.15
CA-G 一般      
CA-G-1 本地註冊認可機構資本充足制度概覽 (PDF 檔案, 573KB)
SG
F
27.02.15
CA-G-3 使用內部模式計算法計算市場風險 (PDF 檔案, 376KB)
TN
F
11.10.12
CA-G-4

核實在內部評級基準計算法下的風險評級系統 (PDF 檔案, 777KB)

 

核實在內部評級基準計算法下的風險評級系統 (正進行諮詢)(暫時只備英文版)

TN
F

 

 

C
14.02.06
CA-G-5 監管審查程序 (PDF 檔案, 1.78MB)
SG
F
08.04.16
CA-S 特殊資本充足比率的處理方法      
CA-S-1 物業重估儲備  
P
 
CA-S-4 強制性公積金計劃投資保證資本充足規定 (PDF 檔案, 229KB)
SG
F
16.02.01
CA-S-5 使用內部模式計算強積金計劃投資保證的市場風險 (PDF 檔案, 279KB)
TN
F
16.02.01
CA-S-10 金融工具公平價值估值方法 (PDF 檔案, 160KB)
GN
F
10.12.13
CS 綜合監管      
CS-1 本地註冊認可機構的綜合監管 (PDF 檔案, 155KB)
GN
F
24.11.08
CR 信貸風險管理      
CR-G 風險管理指引      
CR-G-1 信貸風險管理的一般原則 (PDF 檔案, 1.8MB)
SG
F
19.01.01
CR-G-2 信貸批核、檢討及記錄 (PDF 檔案, 1.5MB)
SG
F
19.01.01
CR-G-3 信貸管理、評估及監察 (PDF 檔案, 1.3MB)
SG
F
19.01.01
CR-G-4 貸款分類及撥備  
P
 
CR-G-5 債務國風險管理 (PDF 檔案, 269KB)
GN
F
23.11.01
CR-G-6 確認利息收入 (PDF 檔案, 167KB)
SG
F
29.06.01
CR-G-7 抵押品及擔保書 (PDF 檔案, 213KB)
SG
F
29.06.01
CR-G-8 大額風險承擔及風險集中 (PDF 檔案, 249KB)
SG
F
01.04.04
CR-G-9 對關連人士的風險承擔 (PDF 檔案, 410KB)
SG
F
20.11.15
CR-G-10 問題貸款管理 (PDF 檔案, 175KB)
SG
F
29.06.01
CR-G-11 內部風險評級制度  
P
 
CR-G-12 信用風險轉移活動 (PDF 檔案, 328KB, 英文版本)
GN
F
30.06.16
CR-G-13 對手方信用風險管理 (PDF 檔案, 229KB)
GN
F
03.06.09
CR-G-14 非中央結算場外衍生工具交易──保證金及其他風險緩解標準 (PDF 檔案, 763KB)
SG
 
27.01.17 
CR-S 特殊貸款活動指引      
CR-S-1 物業貸款  
P
 
CR-S-2 銀團貸款 (PDF 檔案, 200KB)
GN
F
29.06.01
CR-S-3 貿易融資  
P
 
CR-S-4 新股認購及股票孖展融資 (PDF 檔案, 233KB)
SG
F
26.01.07
CR-S-5 信用卡業務 (PDF 檔案, 889KB)
GN
F
05.01.06
CR-S-6 的士融資  
P
 
CR-L 信貸風險限額      
CR-L-1 根據第XV部綜合監管集中風險:第79A條 (PDF 檔案, 154KB)
SG
F
31.08.01
CR-L-2 獲豁免財務風險:第81(6)(b)(i)條 (PDF 檔案, 146KB)
SG
F
31.08.01
CR-L-3 聯繫證明書:第81(6)(b)(ii)條 (PDF 檔案, 194KB)
SG
F
31.08.01
CR-L-4 包銷證券:第81及87條 (PDF 檔案, 142KB)
SG
F
31.08.01
CR-L-5 重大獲取股本行動及投資:第87A條 (PDF 檔案, 171KB)
SG
F
31.08.01
IR 利率風險管理      
IR-1

利率風險管理 (PDF 檔案, 700KB)

 

(附利率風險承擔申報表修訂本) (PDF 檔案, 700KB)

GN
F
13.12.02
LM 流動資金風險管理      
LM-1 流動性風險監管制度 (PDF 檔案, 914KB)
SG
F
29.07.16
LM-2 穩健的流動性風險管理制度及管控措施 (PDF 檔案, 717KB)
SG
F
25.11.16
OR 業務操作風險管理      
OR-1 業務操作風險管理 (PDF 檔案, 559KB)
GN
F
28.11.05
RE 恢復與處置      
RE-1 恢復規劃 (PDF 檔案, 600KB)
SG
F
20.06.14
RE-2

處置規劃 

此單元已被處置機制實務守則的其中一章,CI-1取代。該章節將根據《金融機構(處置機制)條例 》發出。

 
 
 
RR 信譽風險管理      
RR-1 信譽風險管理 (PDF 檔案, 343KB)
GN
F
17.12.08
SR 策略風險管理      
SR-1 策略風險管理 (PDF 檔案, 245KB)
GN
F
12.12.07
TA 買賣活動      
TA-1 市場風險管理  
P
 
TA-2 外匯風險管理 (PDF 檔案, 674KB)
GN
F
14.01.09
TM 科技風險管理      
TM-G 一般科技風險管理      
TM-G-1 科技風險管理的一般原則 (PDF 檔案, 262KB)
GN
F
24.06.03
TM-G-2 持續業務運作規劃 (PDF 檔案, 243KB)
GN
F
02.12.02
TM-E 電子銀行      
TM-E-1 電子銀行的風險管理 (PDF 檔案, 255KB)
GN
F
02.09.15
TM-E-2 藉互聯網發出徵求存款的廣告材料的規管 (PDF 檔案, 147KB)
SG
F
24.05.02
SB 證券及槓桿式外匯業務      
SB-1 對獲得證監會註冊的認可機構進行的受規管活動的監管 (PDF 檔案, 958KB)
SG
F
27.05.16
SB-2 槓桿式外匯交易──進行未獲邀約的造訪 (PDF 檔案, 182KB)
SG
F
28.03.03
MP 強制性公積金      
MP-2 強制性公積金計劃投資保證撥備規定 (PDF 檔案, 144KB)
SG
F
16.02.01
ML 清洗黑錢      
ML-1 打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (PDF 檔案, 1.21MB)  SG
F
 27.03.15
CA-D 披露      
CA-D-1 《銀行業(披露)規則》的應用指引 (PDF 檔案, 788KB)
GN
F
06.08.15
MS 其他      
GL 辭彙 (PDF 檔案, 181KB)  
P
13.04.06

 

修訂日期: 2017年12月8日
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