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62.4961

向银行提供流动资金支持

金管局现时容许银行以合资格抵押品从贴现窗借取隔夜流动资金,以进行银行同业结算。此外,金管局亦已制定措施,在不同情况下向银行提供流动资金支持。向银行提供流动资金支持有助促进银行同业市场畅顺运作,以及加强公众对香港银行体系的信心。若银行因货币市场资金紧张或其他银行本身的问题而出现短期资金短缺,可以要求金管局提供短期流动资金。视乎情况而定,金管局可通过多个途径向银行提供资金,包括最后贷款人机制、外汇掉期及有期回购交易,及政府债券贴现机制。除港元流动资金外,金管局亦根据人民币流动资金安排提供人民币资金,藉以促进香港离岸人民币业务的长远发展。

外汇掉期及有期回购交易

若香港银行体系出现整体性的流动资金短缺情况,金管局可通过外汇掉期及有期回购交易向银行提供流动资金支持。在回购交易中,银行需要提供信用质素为金管局可接受的港元或外币债券作为抵押品。外汇掉期及有期回购交易原本是在全球金融危机期间,于2008年9月推出以纾缓本港银行同业市场资金压力的5项临时措施的其中两项。在5项临时措施的有效期于2009年3月底届满后,金管局决定将外汇掉期及有期回购交易纳入其市场操作框架内,在有需要时按每宗个案的具体情况继续向银行提供港元流动资金支持。

最后贷款人机制

若银行出现严重的资金问题,而金管局认为如果有关银行倒闭有可能构成系统性风险,金管局可决定提供最后贷款人支持。根据最后贷款人机制,金管局可运用多种不同工具,包括回购交易、外汇掉期交易及信贷融资,向问题银行提供资金支持。而合资格抵押品则包括银行存款、住宅按揭贷款及港元或其他货币的投资级别债券。有关最后贷款人机制的详情载于2009年3月发出的经修订「最后贷款人政策声明」(英文版)

政府债券贴现机制

金管局于2014年12月15日起推出政府债券贴现机制,以增加银行流动资金管理的灵活性。该机制将透过出售及回购政府债券的方式提供总额不多于100亿港元的隔夜流动资金。金管局会在有需要时从市场获取资金以维持总结余水平不变。

人民币流动资金安排

金管局推出人民币流动资金安排,是为了应付离岸人民币市场可能出现短期流动资金紧张的情况。有关安排是在2012年6月推出,其后金管局因应运作经验以及离岸人民币市场的发展,陆续就有关安排推出多项优化措施。金管局欢迎银行使用人民币流动资金安排以应付短期资金需求。目前,银行可以透过人民币流动资金安排,从金管局获得:

(i)    即日交收隔夜人民币资金,

(ii)   翌日交收的1天期限人民币资金,

(iii)  翌日交收的1星期期限人民币资金,及

(iv)  日间人民币流动资金。 

人民币流动资金安排的条款(PDF 档案, 193KB)

有关人民币流动资金安排的通告:

  • 人民币流动资金安排日间回购协议延长运作时间(2015年7月20日
  • 人民币流动资金安排下的日间及隔夜回购协议 -- 以双边安排取代现行的三方安排(2015年11月23日
  • 人民币流动资金安排优化措施(2016年3月31日
修订日期: 2019年7月3日
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