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货币经纪的监管

《银行业条例》规定,除获金融管理专员根据该条例核准外,任何人不得以货币经纪身分行事。

「货币经纪」是指为取得报酬而在香港或从香港经营洽谈、安排或促进(不论是以电子或其他方式)他人达成协议的人士,而--

  • 该协议是关于进行任何货币存款;购买或出售任何货币;或购买或出售金融管理专员根据第2(14)(a)条指明的票据
  • 该协议一方是认可机构(即银行、有限制牌照银行或接受存款公司)
  • 该人士是作为不少于上述一名他人的代理人或交易服务的提供人。

根据上述定义,货币经纪不一定是香港居民或在香港经营。若货币经纪居于海外,但正向在香港的人士(其中一方是认可机构)提供服务,则有关规定亦适用于该货币经纪。

但该法例的原意并不包括投资顾问、证券交易商、律师及专业会计师等人士,这类人士在技术上可能会以货币经纪身分行事(如代表客户安排存款),但完全以附属或附带于其主要业务的形式进行。金融管理专员亦可根据该条例第2(14)(c)条和2(14)(b)条发出公告,指明该条例适用或不适用于某人或某类别人士。

货币经纪的核准准则载于该条例附表11,内容规定:

已知控权人的身分;

  • 有关机构的董事、控权人及行政总裁必须符合适当人选的条件
  • 有关机构财政必须稳健,缴足款股本不少于500万港元(或以任何其他核准货币计算的同等款额)
  • 有关机构应设有足够的会计制度和管控制度
  • 有关机构应以持正和审慎的方式及专业能力经营业务。

《银行业条例》授权金融管理专员对货币经纪的核准证明书附加条件、或修改与增删该等条件,并对核准经纪进行审查,以及向他们索取资料。

金管局已发出 《认可指引》(英文版本),说明货币经纪的认可制度,并阐述金管局如何诠释 《银行业条例》附表 11有关核准为货币经纪的最低准则。

核准货币经纪一览表(Excel 档案, 34KB)
修订日期: 2019年7月2日
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