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指引及通告

(翻譯本)

本局檔號:B1/15C

致:所有認可機構
行政總裁

敬啟者:

向銀行提供流動資金支持

香港金融管理局(金管局)於2009年3月26日宣布有關向銀行提供流動資金支持的5項臨時措施的檢討結果。本函目的是促請貴機構留意將於臨時措施在2009年3月31日屆滿後生效的安排。

金管局在去年9月底宣布推出5項臨時措施,向持牌銀行提供流動資金支持,為期6個月,直至2009年3月底止(http://www.info.gov.hk/hkma/chi/key-information/press-releases/2008/20080930-4.shtml)。其後,金管局在11月初宣布對臨時措施推出兩項優化措施(http://www.info.gov.hk/hkma/chi/key-information/press-releases/2008/20081106-3.shtml)。

金管局現已完成對臨時措施的檢討,並注意到5項臨時措施有效紓緩自去年9月開始本地銀行同業市場所面對的壓力。雖然近月本地市場回穩令臨時措施的使用量有所下降,但考慮到國際金融市場的形勢尚未完全回復正常,繼續向銀行保證在它們有需要時會獲得流動資金支持是十分重要的。

因此金管局宣布在臨時措施的有效期屆滿後,會繼續在市場操作框架下進行外匯掉期及有期回購交易,藉此向有需要的持牌銀行提供港元流動資金支持。至於有關貼現窗的措施,由於在過去6個月並沒有對這些措施的需求,因此金管局決定讓貼現窗會回復至推出臨時措施前的正常運作模式(即只可透過外匯基金票據及債券作隔夜回購協議),以確保港元匯率在貨幣發行局制度下保持穩定。

基本利率的釐訂

金管局在2008年10月8日推出另一項向持牌銀行提供流動資金支持的安排,即調整計算基本利率的方程式。在調整前,基本利率是定於當前的美國聯邦基金目標利率加150基點,或隔夜與1個月香港銀行同業拆息的5天移動平均數的平均值水平,兩者以較高者為準。在調整後,原來的美國聯邦基金目標利率加150基點的息差,縮減為50基點。此外,有關香港銀行同業拆息的移動平均數的部分(「香港銀行同業拆息部分」)由2009年10月9日起暫時從方程式中剔除,直至2009年3月底止。

金管局檢討過這些調整的適切性後,決定保留50基點的較小息差,但會在3月底後重新把香港銀行同業拆息部分納入計算方程式,以適當反映在貨幣發行局制度下利率變動的影響。

強化最後貸款人安排

金管局亦借是次檢討的機會強化最後貸款人安排,讓個別面對流動資金壓力的認可機構可根據這個安排尋求協助。經過檢討後,最後貸款人安排擴大了讓認可機構可獲取港元流動資金所適用的合資格資產類別:

  1. 外匯掉期會成為金管局用來提供最後貸款人支持的基本工具之一;
  2. 合資格作回購交易的資產的定義亦會擴展至外幣證券(須具有合適評級);及
  3. 作為金管局會用作提供最後貸款人支持的基本工具之一,銀行將可以其為金管局接受的銀行同業存款作為抵押品獲提供信貸融資。這是在只接受住宅按揭貸款為抵押品的原有安排以外的新增安排。

此外,金管局亦將一般會提供予個別機構的最後貸款人支持上限由100億港元調高至250億港元,以反映過去10年本地註冊認可機構的資本基礎的增長。如金管局認為需要提供高於上限的資金支持,須事先得到財政司司長的明確批准。經修訂的「最後貸款人政策聲明」(只有英文本)載於金管局網站(http://www.info.gov.hk/hkma)。

銀行監理部
助理總裁
萬少焜

2009年3月31日

副本抄送:
香港銀行公會主席
存款公司公會主席
修訂日期: 2011年8月1日
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