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貨幣經紀的監管

《銀行業條例》規定,除獲金融管理專員根據該條例核准外,任何人不得以貨幣經紀身分行事。

「貨幣經紀」是指為取得報酬而在香港或從香港經營洽談、安排或促進(不論是以電子或其他方式)他人達成協議的人士,而--

  • 該協議是關於進行任何貨幣存款;購買或出售任何貨幣;或購買或出售金融管理專員根據第2(14)(a)條指明的票據
  • 該協議一方是認可機構(即銀行、有限制牌照銀行或接受存款公司)
  • 該人士是作為不少於上述一名他人的代理人或交易服務的提供人。

根據上述定義,貨幣經紀不一定是香港居民或在香港經營。若貨幣經紀居於海外,但正向在香港的人士(其中一方是認可機構)提供服務,則有關規定亦適用於該貨幣經紀。

但該法例的原意並不包括投資顧問、證券交易商、律師及專業會計師等人士,這類人士在技術上可能會以貨幣經紀身分行事(如代表客戶安排存款),但完全以附屬或附帶於其主要業務的形式進行。金融管理專員亦可根據該條例第2(14)(c)條和2(14)(b)條發出公告,指明該條例適用或不適用於某人或某類別人士。

貨幣經紀的核准準則載於該條例附表11,內容規定:

已知控權人的身分;

  • 有關機構的董事、控權人及行政總裁必須符合適當人選的條件
  • 有關機構財政必須穩健,繳足款股本不少於500萬港元(或以任何其他核准貨幣計算的同等款額)
  • 有關機構應設有足夠的會計制度和管控制度
  • 有關機構應以持正和審慎的方式及專業能力經營業務。

《銀行業條例》授權金融管理專員對貨幣經紀的核准證明書附加條件、或修改與增刪該等條件,並對核准經紀進行審查,以及向他們索取資料。

金管局已發出 《認可指引》(英文版本),說明貨幣經紀的認可制度,並闡述金管局如何詮釋 《銀行業條例》附表 11有關核准為貨幣經紀的最低準則。

核准貨幣經紀一覽表(Excel 檔案, 33KB)
修訂日期: 2017年12月1日
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